הסכם ניהול תיקים אינטראקטיב ישראל וארגון גמלאי קרן מקפת

במסגרת שיתוף פעולה בין בית ההשקעות אינטראקטיב ישראל לארגון גמלאי קרן מקפת, מוצעת בזאת תכנית לניהול תיקים אצל מנהל התיקים אינטראקטיב ישראל.

אינטראקטיב שוקי הון הינו בית השקעות המהווה חלק מקבוצת אינטראקטיב ישראל.
בית ההשקעות פועל בהתמחות רבת שנים בשווקי הארץ וחו”ל באסטרטגיות שונות ומתוחכמות המתאימות עצמם לכלל מצבי השוק.
בבית ההשקעות אינטראקטיב ישראל דוגלים ביחס אישי וניהול תיקים בהתאמה אישית לכל לקוח בהתאם לצרכיו ולפרופיל ההשקעות שלו.
כחלק מהשירות הניתן על ידי בית ההשקעות לכל לקוח מוצמד מנהל תיקי השקעות אישי, ולבית ההשקעות יש מחלקת מחקר ואנליזה מתקדמת אשר משתמשת בכלים טכנולוגיים ייחודיים.

המסלולים שיוצעו ללקוחות:

במסגרת ההסכם, אינטראקטיב ישראל מציעה תציע רחב של תיקי השקעות מנוהלים, במסלולים שונים וברמות סיכון שונות אשר מותאמים לכל לקוח באופן שונה בהתאם למטרותיו וצרכיו האישיים.

ישנם תיקי השקעות בש”ח במגוון מסלולי השקעה וברמות סיכון שונות אשר מתמקדים בניירות ערך ישראליים לצד זרים, וישנם תיקי השקעות נקובי דולר המנוהלים בחשבון אינטרקטיב ברוקרס – הברוקר הגדול בעולם. בנוסף החברה מאפשרת לנהל קופת גמל והשתלמות לפי IRA בעזרת מנהל השקעות אישי.

מדיניות ההשקעה של בית ההשקעות:

מדיניות ההשקעה תתבסס על הסתכלות ארוכת טווח, דינאמיות, שקיפות, קשר אישי עם מנהל התיק ופיזור סיכונים על מנת לייצר תשואה נאותה במינימום סיכון.

מרכז הכובד בתיקים הינו לרוב השוק המקומי לצד השוק האמריקאי אשר בו מרחב התמרון גבוה יותר מאשר בישראל וכן גודל החברות ופוטנציאל הצריכה מהן גדול ויציב יותר.
החברה תמוקד בצרכיו האישיים של הלקוח ותספק מגוון רחב של מוצרים בתחום ניהול תיקי השקעות שמאפשרים להגיע ליעילות אופטימלית על ידי שיתוף פעולה עם חדרי עסקאות של הבנקים הגדולים בארץ ובחו”ל. החברה עובדת עם לקוחות פרטיים וגופים גדולים ברמה המקומית והבינלאומית הן בתחום גידור הסיכונים והן בתחום ניהול תיקי השקעות. לקוחות אינטראקטיב נהנים מפתרונות השקעה יצירתיים, המותאמים באופן אישי לצרכי הלקוח, תוך התחשבות בטווח ההשקעה ומטרות החיסכון.

הרכב התיק:

הרכב התיק נקבע על ידי ועדות השקעות הנערכות מידי יום אשר בהן נלקח בחשבון ניתוח פונדמנטלי מעמיק, זאת במטרה לנצל יתרונות נזילות, למזער סיכונים, להתאים את התיקים למצב השווקים בהתאם להתרחשויות בשווקי ההון, לנצל היבטי מס פיזור, מזעור סיכונים, ניצול וניהול היבטי מס בצורה אופטימאלית.

קיימים אצלנו מגוון מסלולי השקעה בארץ ובחו”ל ברמות סיכון שונות המתאימות למגוון רחב של לקוחות.
במעמד חתימת ההסכם נאפיין את מצבך וצרכיך בכדי להתאים את המסלול הרלוונטי לתיק השקעות עבורך, בהתאם לפוטנציאל התשואה והסיכונים הגלומים בו.
פתרונות ההשקעה שיוצעו לך יותאמו במיוחד לצרכי הלקוח.

מומחיות וניסיון

לחברה אינטראקטיב ישראל יש רישיון לניהול תיקי השקעות משנת 2011 מטעם הרשות לניירות ערך.
לבעלי ומנהלי החברה ניסיון מוכח ומוצלח של עשרות שנים בשווקים הפיננסים בארץ ומחוצה לה, עם אנשי הצוות נמנים אנשי טכנולוגיה בעלי אוריינטציה לשוק ההון.
על קהל לקוחותינו נמנים אנשים בכירים מהתעשייה, אשר מכירים לעומק את מודלי ההשקעות הייחודיים שלנו, וכן בין לקוחותינו נמנים גופים מוסדיים, פירמות מובילות, מוסדות ציבור ואלפי לקוחות פרטיים.

היתרונות בניהול תיק השקעות באינטראקטיב ישראל בית השקעות:

1. ניהול השקעות גמיש ודינאמי יכולת תגובה מהירה לשינויים בשווקים
2. פיזור וגידור סיכונים- מומחיות רבה בשווקי חו”ל ושימוש בכלים מתקדמים, לצד כלי ההשקעה המסורתיים, יספקו מענה למגוון תרחישי שוק
3. עמלות נמוכות – שיתופי פעולה עם בנקים וברוקרים בארץ ובחו”ל מסייעים להפחית את עלויות המסחר למינימום האפשרי.
4. קשר אישי עם מנהלי ההשקעות – צוות השקעות מיומן ומנוסה מטפל ישירות בתיק שלך וזמין עבורך בכל עת, כך שהקשר מאפשר להיענות לשינוי נקודתי בצורכי הלקוח ובעת הצורך להתאמת מדיניות ההשקעות בתיק המנוהל
5. שקיפות מלאה לכסף שלך בזמן אמת – גישה ישירה לצפייה בפרטי התיק. בתיקים בארץ באמצעות אזור אישי מאובטח באינטרנט
6. לבעלי ומנהלי החברה ניסיון מוכח ומוצלח של עשרות שנים בשווקים הפיננסים בארץ ומחוצה לה. עם אנשי הצוות נמנים אנשי טכנולוגיה בעלי אוריינטציה לשוק ההון.
7. רישיון, בקרה ורגולציה –לחברה רישיון לניהול תיקים משנת 2011, והינה החברה מפוקחת על-ידי רשות ניירות ערך, מבוקרת על-ידי מבקר חיצוני.
8. סיעור מוחות – מנהלי ההשקעות של החברה לצד מחלקת המחקר מקיימים באופן שוטף פורומים מקצועיים בהם נבחנות אפשרויות השקעה, האחזקות הנוכחיות, ניתוח הון לצד חוב וכו’, כל זאת במטרה להבטיח ניהול מקצועי השוטף.
9. שמירה על עקרונות ההשקעה שלנו בניהול ההשקעות – פיזור וניהול סיכונים, השקעה לטווח ארוך, התבססות על ניתוח פונדמנטלי בלי לנסות לתזמן את השוק וכו’.
10. לבית ההשקעות יש מחלקת מחקר ואנליזה מתקדמת אשר משתמשת בכלים טכנולוגיים ייחודיים.

במסגרת הסכם ניהול התיקים, הלקוח פותח חשבון ניירות ערך בחשבונו הפרטי, ומייפה את כוחה של אינטראקטיב ישראל (מנהל התיקים הנו בעל רישיון מס’ 712 מאת רשות ניירות ערך בישראל) לנהל את השקעותיו עבורו, בהתאם לרמת הסיכון שנקבעה ללקוח.

על מנת להתאים ככל האפשר את השירות לצרכי הלקוח, ימלאו הלקוח ומנהל התיקים במעמד חתימת ההסכם את טופס אפיון הלקוח ומדיניות השקעה כאשר הוא מלא וכולל את כל המידע החיוני למתן שירותי ניהול התיקים, ובכלל זה מידע לגבי צרכיו, הנחיותיו מטרות ההשקעה של הלקוח, פירוט מצבו הכספי וכל שאר הנסיבות והנתונים הדרושים לצורך מתן שירותי ניהול השקעות.

בהתאם לנתונים אלו יקבע ללקוח רמת סיכון מוסכמת בין הצדדים, וברמת סיכון זו ינוהלו השקעותיו.

דמי ניהול למנהל התיקים

במסגרת ההסכם אל מול ארגון גמלאי קרן מקפת מנהל התיקים יהיה זכאי לקבל מהלקוח דמי ניהול בגין השירותים שיינתנו ללקוח בשיעור שנתי של  0.5% אחוז כולל המע”מ מתוך היקף הנכסים המוחזקים בחשבון הלקוח. מובהר כי במקרה של החזקת יחידות של קרנות נאמנות ו/או נכסים פיננסיים אחרים בתיק ההשקעות, עשוי להיות הלקוח מחויב בדמי ניהול ו/או שכר נאמן הכלולים במחירם של הנכסים הפיננסיים. 

במסגרת ההסכם

• ארגון גמלאי קרן מקפת ידוור את הצעת הניהול תיקים שיקבל מבית ההשקעות לתפוצתו המלאה ויפרסם באתר ההטבות של הארגון
• מנהל הקרן יגיע לכנס שיקיים הארגון ויציג את פעילותו אל מול חברי הועד

לקוחות שירצו לקבל פרטים

• תתואם פגישה עם מתכנן פיננסי בכיר אשר ייפגש עם הלקוח. בפגישה המכנן יאמוד את רמת הסיכון של הלקוח על פי שאיפותיו, ציפיותיו מתיק ההשקעות, המטרות שלשמן מיועדת ההשקעה ותקופת ההשקעה.
• התאמת תיקים עם מסלול ההשקעה והרכב ההשקעות הנכונים ביותר עבור הלקוח מבין מגוון רחב של אפשרויות.